הפניקס פנסיה כללית הלכה
קרן פנסיה כללית · הלכה · הפניקס · מספר קרן 15224 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪109,724
המקום ה-3 מתוך 6 קרנות כלליות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.3%
ממוצע הקרנות: +6.0%
12 חודשים
+9.7%
ממוצע הקרנות: +9.0%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +38.3%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +37.1%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
52% בחו"ל · 49% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0529, ממשל שקלית 0142, ממשל צמודה 1033
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪129,622. זה ₪1,544 פחות מאשר במגדל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2024, סך האיזונים כאן: +0.92%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪1,840 יותר. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026+0.16%רבעון 1: +0.18%רבעון 2: −0.02%
- 2025+0.50%רבעון 1: +0.23%רבעון 2: +0.09%רבעון 3: +0.11%רבעון 4: +0.07%
- 2024+0.26%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: +0.24%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪9 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
52%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
49%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
1%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
20%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪25
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪24
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪20
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪18
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪13
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 49%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,8363.84%
- 2ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,2093.21%
- 3ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,4282.43%
- 4ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,4062.41%
- 5ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,0852.09%
- 6ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8431.84%
- 7ממשל שקלית 335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4621.46%
- 8Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,4291.43%
- 9מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1591.16%
- 10Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,1071.11%
- 11לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪9770.98%
- 12ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9600.96%
- 13פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪8720.87%
- 14Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪8320.83%
- 15State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪7670.77%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.28%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.13%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(7 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.08% | 10.44% | 41.25% | 39.65% | ||
| 2 | 1.44% | 7.95% | 39.29% | - | ||
| 3 | -0.33% | 8.37% | 37.02% | 38.53% | ||
| 4 | -0.70% | 6.92% | 36.96% | 36.28% | ||
| 5 | -0.33% | 10.37% | 36.79% | 34.07% | ||
| 6 | הפניקס פנסיה כללית הלכההקרן הזו | -0.22% | 9.72% | - | - | |
| 7 | 0.00% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.01% | 8.96% | 38.26% | 37.13% |
השוואה מבוססת על נתוני הלכה (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פנסיה כללית הלכה משתווה למגדל פנסיה כללית הלכה בתשואה?
במסלול הלכה, מגדל פנסיה כללית הלכה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (41.25%), לעומת - בהפניקס פנסיה כללית הלכה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פנסיה כללית הלכה?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פנסיה כללית הלכה, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.13% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פנסיה כללית הלכה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פנסיה כללית הלכה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פנסיה כללית הלכה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה כללית הלכה משויכת למסלול מסלול הלכתי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.