טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -1.56% | 62.83% | 137.58% | - | ||
| 2 | -1.30% | 35.76% | 74.35% | - | ||
| 3 | -2.99% | 56.37% | - | - | ||
| 4 | -3.14% | 16.46% | 41.25% | - | ||
| 5 | הפניקס פנסיה משלימה משולב סחירהקרן הזו | -3.01% | 14.15% | 39.47% | - | |
| 6 | -3.33% | 11.90% | 33.53% | - | ||
| 7 | -3.71% | 3.10% | 25.19% | - | ||
| 8 | -2.61% | 14.97% | - | - | ||
| 9 | -3.52% | -0.51% | 13.81% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -2.80% | 23.89% | 52.17% | - |
השוואה מבוססת על נתוני משולב סחיר (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן את הקרן ביחס לתיק שלכם. ללא עלות, ללא התחייבות.
מיטב פנסיה כללית משולב מובילה את מסלול משולב סחיר בתשואה ל-3 שנים (137.58%) לעומת 39.47% בהפניקס פנסיה משלימה משולב. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהפניקס פנסיה משלימה משולב הם 0.13% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להפניקס פנסיה משלימה משולב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה משלימה משולב משויכת למסלול מסלול משולב סחיר (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.