מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P 500
קרן פנסיה מקיפה · S&P 500 · מגדל · מספר קרן 13572 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪170,310
המקום ה-2 מתוך 5 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+7.4%
ממוצע הקרנות: +7.4%
12 חודשים
+7.5%
ממוצע הקרנות: +7.2%
3 שנים
+41.3%
ממוצע הקרנות: +41.0%
5 שנים
+70.3%
ממוצע הקרנות: +69.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
73% בחו"ל · 73% במניות
הגדולות: SOURCE S&P 500 UCITS ETF, ISHARES S&P500 SWAP UCITS, X S@P 500 SWAP 1D
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪170,316. כמעט אותו דבר כמו הממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2021, סך האיזונים כאן: −0.22%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪440 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.07%רבעון 1: −0.02%רבעון 2: −0.05%
- 2025+0.09%רבעון 1: +0.09%רבעון 2: +0.01%רבעון 3: +0.05%רבעון 4: −0.06%
- 2024+0.15%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: 0.00%רבעון 3: +0.01%רבעון 4: +0.12%
- 2023−0.15%רבעון 1: +0.01%רבעון 2: −0.05%רבעון 3: +0.01%רבעון 4: −0.12%
- 2022−0.15%רבעון 1: −0.07%רבעון 2: +0.01%רבעון 3: −0.02%רבעון 4: −0.07%
- 2021−0.09%רבעון 2: −0.06%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: −0.03%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪21.5 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
73%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
73%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.3%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
37%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪37
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪36
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪27
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 73%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1SOURCE S&P 500 UCITS ETFקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪12,77712.78%
- 2ISHARES S&P500 SWAP UCITSקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/Ireland₪10,82810.83%
- 3X S@P 500 SWAP 1Dקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪6,2526.25%
- 4AM S&P 500 II ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪5,7595.76%
- 5קסם SP500 KTFקרן נאמנות · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪6890.69%
- 6י.ל סל S&P 500קרן סל · ישראל · ילין לפידות-ניהול קרנות נאמנות₪2680.27%
- 7אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה₪00.00%
- 8אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
- 9הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · לא סחיר₪00.00%
- 10מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
- 11נדל"ן (הדוח לא מפרט שם)נדל"ן · לא סחיר₪00.00%
- 12אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה · לא סחיר₪00.00%
- 13חוב לא סחיר (הדוח לא מפרט שם)חוב לא סחיר · לא סחיר₪00.00%
- 14מוצר מובנה (הדוח לא מפרט שם)מוצר מובנה · לא סחיר₪00.00%
- 15מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.56%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 1.87% | 7.30% | 41.27% | - | ||
| 2 | מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P 500הקרן הזו | 1.88% | 7.45% | 41.27% | 70.31% | |
| 3 | 1.68% | 7.53% | 41.05% | - | ||
| 4 | 1.80% | 6.98% | 40.97% | 68.70% | ||
| 5 | 1.90% | 7.43% | 40.82% | 69.43% | ||
| 6 | 1.78% | 7.08% | 40.73% | 69.32% | ||
| 7 | 1.86% | 6.94% | 40.60% | 70.69% | ||
| 8 | 1.97% | 7.02% | - | - | ||
| 9 | 1.77% | 6.98% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 1.83% | 7.19% | 40.96% | 69.69% |
השוואה מבוססת על נתוני S&P 500 (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 1 מתוך 7 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של 1.08 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל מקפת אישית עוקב משתווה למנורה מבטחים מקיפה עוקב בתשואה?
במסלול S&P 500, מנורה מבטחים מקיפה עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (41.27%), לעומת 41.27% במגדל מקפת אישית עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל מקפת אישית עוקב?
בממוצע של כל החוסכים במגדל מקפת אישית עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל מקפת אישית עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל מקפת אישית עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל מקפת אישית עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל מקפת אישית עוקב משויכת למסלול מסלול S&P 500 (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.