מנורה מבטחים פנסיה מקיפה כללי
קרן פנסיה מקיפה · כללי · מנורה מבטחים · מספר קרן 2009 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪158,630
המקום ה-1 מתוך 5 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.0%
ממוצע הקרנות: +8.6%
12 חודשים
+12.2%
ממוצע הקרנות: +12.6%
3 שנים
+45.7%
ממוצע הקרנות: +44.4%
5 שנים
+58.6%
ממוצע הקרנות: +56.1%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
41% בחו"ל · 51% במניות
הגדולות: לאומי, פועלים, טאואר
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במנורה מבטחים הפכו ל-₪158,629. כמעט אותו דבר כמו בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2013, סך האיזונים כאן: −2.85%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪5,700 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.14%רבעון 1: −0.07%רבעון 2: −0.07%
- 2025−0.28%רבעון 1: −0.05%רבעון 2: −0.13%רבעון 3: −0.02%רבעון 4: −0.08%
- 2024−0.10%רבעון 1: −0.01%רבעון 2: −0.05%רבעון 3: −0.06%רבעון 4: +0.02%
- 2023−0.19%רבעון 1: −0.06%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: −0.02%רבעון 4: −0.10%
- 2022−0.31%רבעון 1: −0.07%רבעון 2: −0.13%רבעון 3: −0.02%רבעון 4: −0.09%
- 2021−0.04%רבעון 1: −0.01%רבעון 2: −0.04%רבעון 3: +0.06%רבעון 4: −0.05%
- 2020−0.35%רבעון 1: −0.17%רבעון 2: −0.07%רבעון 3: −0.06%רבעון 4: −0.05%
- 2019−0.16%רבעון 1: −0.08%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: −0.01%רבעון 4: −0.06%
- 2018+0.04%רבעון 1: −0.02%רבעון 2: −0.05%רבעון 3: +0.05%רבעון 4: +0.06%
- 2017+0.22%רבעון 1: −0.08%רבעון 2: −0.07%רבעון 3: +0.67%רבעון 4: −0.30%
- 2016−0.61%רבעון 1: −0.19%רבעון 2: −0.10%רבעון 3: −0.18%רבעון 4: −0.14%
- 2015−0.51%רבעון 1: −0.14%רבעון 2: −0.12%רבעון 3: −0.15%רבעון 4: −0.10%
- 2014−0.21%רבעון 2: −0.08%רבעון 3: −0.06%רבעון 4: −0.07%
- 2013−0.21%פעם אחת, בדצמבר
- 2012+0.13%פעם אחת, בדצמבר
- 2011+0.20%פעם אחת, בדצמבר
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מנורה מבטחים מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪111.5 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
41%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
51%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
19%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪34
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪26
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪11
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪10
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪8
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪2
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪1
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪1
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-8.9.2022: נוף הגליל- חלקות 3 בגוש 16656 נצרת עלית. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪4.3 מיליארד (כ-3.8% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 9 נכסים, 0.5%
- קניון רננים גוש 7656 חלקה 346קניון רננים, המלאכה 3 אזור תעשיה רעננה · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.27%
- קניון סביונים גוש 6695 חלקה 251קניון סביונים, דרך משה דיין 3 יהוד-מונוסון · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.06%
- ג'י סיטי-צמרת ת"א גוש 6108 חלקה 72גוש 6108 חלקה 72 רח' אלוני ניסים 10 פינת רחוב קריאל גרדוש (דוש), ת"א · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.05%
- מתחם ה- 1000 גוש 3946 חלקה 228 ראשל"צראשון לציון · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.05%
- ג'י סיטי-סביון חלקה 55+63 בגוש 6691 וחלק מ147 6722חלקות 55 ו- 63 בגוש 6691 וחלק מחלקה 147 בגוש 6722 רח' השקמה 1 סביון · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.04%
- ג'י סיטי-מיקדו סנטר ת"א גוש 6626 חלקה 22 צפון ת"אגוש 6626 חלקה 22 רח' אהרון בקר 8, תל ברוך צפון, ת"א · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.03%
- ג'י סיטי-כוכב הצפון ת"א גוש 7186 חלקה 28גוש 7186 חלקה 28 ח' מאיר יערי 19 ת"א · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.02%
- כרמי גת-שדרות אבני החושן 1, קרית גתכרמי גת-שדרות אבני החושן 1, קרית גת · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.01%
- קרית אונו – סופרין וייס שמירה אימבר 9 קרית אונוקריית אונו · משרדים · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Coller International General Partner IX, L.P.₪258 מיליון
- BLACKSTONE TACTICAL OPPORTUNITIES FUND₪169 מיליון
- Blue Owl Digital Infrastructure Miner Co-Invest LP₪122 מיליון
- PCS Credit IV (B) SCSp₪93 מיליון
- Financial Credit Investment III₪92 מיליון
- Reverence Capital Partners PE Opportunities Fund IV?A (Fund VIII), L.P₪89 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪1,3891.39%
- 2לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,3251.32%
- 3פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,3131.31%
- 4טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1,2101.21%
- 5NVDA US NVIDIA Corpמניה · חו"ל · NVIDIA CORP₪1,0821.08%
- 6AAPL US- Apple Incמניה · חו"ל · APPLE INC₪1,0801.08%
- 7Teva US-Teva Pharmacuticalמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪9940.99%
- 8אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪8910.89%
- 9GOOGL US Alphabet Incמניה · חו"ל · Alphabet Inc₪8610.86%
- 10נובהמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪7990.80%
- 11הפניקסמניה · ישראל · הפניקס פיננסים₪6980.70%
- 12אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪6460.65%
- 13איביאי סל אינדקס בנקים ישקרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪5690.57%
- 14דיסקונטמניה · ישראל · בנק דיסקונט לישראל₪5240.52%
- 15AMZN US Amazon.com Incמניה · חו"ל · Amazon.com Inc₪5240.52%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.17% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪173 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.15% מהחיסכון). כ-82% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מנורה מבטחים · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.73%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.15%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(5 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 5)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.64% | 13.51% | 47.30% | 57.23% | ||
| 2 | מנורה מבטחים פנסיה מקיפה כלליהקרן הזו | 0.55% | 12.25% | 45.69% | 58.63% | |
| 3 | 0.56% | 12.00% | 44.40% | 57.91% | ||
| 4 | 0.86% | 12.58% | 42.39% | 53.49% | ||
| 5 | 0.86% | 12.77% | 42.27% | 53.27% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.69% | 12.62% | 44.41% | 56.11% |
השוואה מבוססת על נתוני כללי (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.38 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 2 מתוך 5 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מנורה מבטחים פנסיה מקיפה משתווה לכלל פנסיה מקיפה כללי בתשואה?
במסלול כללי, כלל פנסיה מקיפה כללי רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (47.30%), לעומת 45.69% במנורה מבטחים פנסיה מקיפה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במנורה מבטחים פנסיה מקיפה?
בממוצע של כל החוסכים במנורה מבטחים פנסיה מקיפה, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.15% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למנורה מבטחים פנסיה מקיפה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למנורה מבטחים פנסיה מקיפה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מנורה מבטחים פנסיה מקיפה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מנורה מבטחים פנסיה מקיפה משויכת למסלול מסלול כללי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.