הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס הלכה
פוליסת חיסכון · הלכה · הפניקס · מספר קרן 9602 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪136,780
המקום ה-5 מתוך 6 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.1%
ממוצע הקרנות: +6.4%
12 חודשים
+9.5%
ממוצע הקרנות: +10.5%
3 שנים
+37.5%
ממוצע הקרנות: +41.3%
5 שנים
+36.8%
ממוצע הקרנות: +38.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
27% בחו"ל · 46% במניות
הגדולות: מור סל S&P 500, איביאי סל כש תא 125, הראל סל כשרה ת"א 125
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס אקסלנס הפכו ל-₪136,785. זה ₪3,442 יותר מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪2 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
27%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
46%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.0%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
2%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪75
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪23
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מור סל S&P 500קרן סל · ישראל · י.ד. מור השקעות₪7,8077.81%
- 2איביאי סל כש תא 125קרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪6,8756.88%
- 3הראל סל כשרה ת"א 125קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪6,7736.77%
- 4תכלית סל כשרה ת"א 125קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪6,3086.31%
- 5ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,1516.15%
- 6MTF סל כשרה תל בונד שקליקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪5,8205.82%
- 7ממשל שקלית 330אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,4955.50%
- 8קסם ETF כשרה תלבונד 60קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪5,2165.22%
- 9MTF סל כשרה תל בונד 60קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪4,4424.44%
- 10ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,6583.66%
- 11Vanguard S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪3,6023.60%
- 12ממשל שקלית 335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,2943.29%
- 13תכלית סל כשרה תלבונד שקליקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪3,2783.28%
- 14קסם ETF כשרה תלבונד שקליקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,2353.24%
- 15iShares MSCI Emerging Marketsקרן סל · חו"ל · iShares₪3,1603.16%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.96%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(7 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 7)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.09% | 11.81% | 44.35% | 33.34% | ||
| 2 | -0.10% | 9.50% | 42.20% | 41.40% | ||
| 3 | 0.02% | 10.16% | 41.65% | 40.19% | ||
| 4 | 0.12% | 10.91% | 41.52% | 41.14% | ||
| 5 | 0.04% | 9.83% | 40.35% | 38.66% | ||
| 6 | הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס הלכההקרן הזו | 0.52% | 9.54% | 37.55% | 36.78% | |
| 7 | -0.24% | 11.51% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.06% | 10.47% | 41.27% | 38.59% |
השוואה מבוססת על נתוני הלכה (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 6 מתוך 6 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס משתווה לאיילון פוליסת חיסכון הלכה בתשואה?
במסלול הלכה, איילון פוליסת חיסכון הלכה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (44.35%), לעומת 37.55% בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.96% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס משויכת למסלול מסלול הלכתי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.