הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח עד 25% מניות
פוליסת חיסכון · אג"ח + עד 25% מניות · הכשרה · מספר קרן 15373 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪106,682
המקום ה-3 מתוך 10 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.4%
ממוצע הקרנות: +2.9%
12 חודשים
+6.7%
ממוצע הקרנות: +4.9%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +26.3%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +23.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
21% בחו"ל · 23% במניות
הגדולות: ממשל שקלית 0330, ממשל צמודה 0529, MTF סל תל בונד 60
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה הפכו ל-₪118,144. זה ₪7,698 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪175 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
21%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
23%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.4%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪51
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪36
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪9
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪0
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Revision UK Holdings Limited₪47 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שקלית 0330אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,6366.64%
- 2ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,4704.47%
- 3MTF סל תל בונד 60קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪3,9103.91%
- 4ממשל שקלית 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,3663.37%
- 5מור סל (4D) S&P500קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪3,3633.36%
- 6ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,1763.18%
- 7תכלית סל (00) תל בונד 60קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪3,0903.09%
- 8קסם תל בונד 60קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,0573.06%
- 9ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,9322.93%
- 10קסם ETF תל בונד שקלי 50קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪2,9092.91%
- 11פסגות ETF ת"א 125קרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪2,7912.79%
- 12הראל מחקה (00) תל בונד 60 צמודותקרן נאמנות · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪2,7722.77%
- 13מור סל S&P 500 מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪2,4332.43%
- 14ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,3842.38%
- 15תכלית סל S&P 500 מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,3662.37%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.83%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.60% | 8.07% | 31.46% | 24.95% | ||
| 2 | -0.21% | 6.47% | 29.31% | 27.75% | ||
| 3 | 0.12% | 6.23% | 29.06% | 27.60% | ||
| 4 | -0.44% | 5.53% | 25.63% | 23.86% | ||
| 5 | -0.06% | 3.47% | 16.15% | 15.31% | ||
| 6 | -0.17% | 6.99% | - | - | ||
| 7 | -0.05% | 6.68% | - | - | ||
| 8 | -0.30% | 6.43% | - | - | ||
| 9 | -0.84% | 6.39% | - | - | ||
| 10 | -0.53% | -7.32% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.31% | 4.89% | 26.32% | 23.89% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח + עד 25% מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח משתווה לאיילון פוליסת חיסכון אג"ח בתשואה?
במסלול אג"ח + עד 25% מניות, איילון פוליסת חיסכון אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (31.46%), לעומת - בהכשרה פוליסת חיסכון אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון אג"ח?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון אג"ח, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.83% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.