הראל פוליסת חיסכון אשראי ואג"ח
פוליסת חיסכון · אשראי ואג"ח · הראל · מספר קרן 89 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪112,380
המקום ה-6 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+1.6%
ממוצע הקרנות: +2.5%
12 חודשים
+3.1%
ממוצע הקרנות: +3.7%
3 שנים
+16.1%
ממוצע הקרנות: +17.9%
5 שנים
+12.4%
ממוצע הקרנות: +14.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
24% בחו"ל · 8% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 1033, ממשלתי צמוד 1131, ממשלתי שקלי 0537
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהראל הפכו ל-₪112,380. זה ₪8,990 פחות מאשר בהפניקס אקסלנס תיק מנוהל אג"ח 2.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הראל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.6 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
24%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
8%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
33%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪46
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪31
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪8
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪4
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-22.4.2025: TechnoCampus Berlin PEVAV עמיתים. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪48 מיליון (כ-2.9% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 2 נכסים, 0.3%
- מגדלי אלון הארגז תאיגאל אלון 94, תל אביב , ישראל · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.23%
- בית עורק רמת גןאבא הלל סילבר 16, רמת גן , ישראל · משרדים · הערכה מ-18.5.20260.03%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- FUSE 18 עמיתים₪6 מיליון
- ICG Senior Debt Partners Fund 5-A (EUR) SCSp₪6 מיליון
- APOLLO DIRECT LENDING FUND – EUROPE₪5 מיליון
- Permira Credit Solutions VI Senior Euro₪4 מיליון
- BRIDGEPOINT DIRECT LENDING IV₪4 מיליון
- CVC CPE DL FEEDER Fund IV E SCSp₪4 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,8223.82%
- 2ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,5872.59%
- 3ממשלתי שקלי 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,4152.42%
- 4הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,3162.32%
- 5ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1812.18%
- 6ממשלתי שקלי 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,0352.03%
- 7ממשל שקלית 0347אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,0142.01%
- 8בנק הפועלים בע"מ CLN אשראי משיכה 1מוצר מובנה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-1.5.2026 · בנק הפועלים₪1,4811.48%
- 9ממשלתי שקלי 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3761.38%
- 10ממשלתי שקלי 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3621.36%
- 11ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2691.27%
- 12ממשלתית צמוד 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1511.15%
- 13ממשל שקלית 0829אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9981.00%
- 14ISRAEL 5 7/8 01/13/56אג"ח מדינה · חו"ל · מדינת ישראל₪8800.88%
- 15ממשלתי שקלי 0731אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8620.86%
מקור: הראל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.83%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות · הקרן הזו: מקום 8 מתוך 10)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.06% | 5.34% | 24.04% | 21.37% | ||
| 2 | -0.48% | 4.39% | 18.48% | 16.45% | ||
| 3 | -0.19% | 3.94% | 18.46% | 17.45% | ||
| 4 | -0.29% | 4.16% | 17.80% | - | ||
| 5 | -0.87% | 3.72% | 17.04% | 11.68% | ||
| 6 | -0.70% | 3.01% | 16.78% | 14.84% | ||
| 7 | -0.45% | 3.61% | 16.53% | 13.14% | ||
| 8 | הראל פוליסת חיסכון אשראי ואג"חהקרן הזו | -1.01% | 3.15% | 16.11% | 12.38% | |
| 9 | -0.54% | 3.84% | 15.64% | 11.49% | ||
| 10 | 0.30% | 1.65% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.43% | 3.68% | 17.88% | 14.85% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 8 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.15. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הראל פוליסת חיסכון אשראי משתווה להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס בתשואה?
במסלול אשראי ואג"ח, הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (24.04%), לעומת 16.11% בהראל פוליסת חיסכון אשראי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהראל פוליסת חיסכון אשראי?
בממוצע של כל החוסכים בהראל פוליסת חיסכון אשראי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.83% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להראל פוליסת חיסכון אשראי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להראל פוליסת חיסכון אשראי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הראל פוליסת חיסכון אשראי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הראל פוליסת חיסכון אשראי משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.