כלל פוליסת חיסכון כספי (שקלי)
פוליסת חיסכון · כספי · כלל · מספר קרן 13244 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪119,760
המקום ה-1 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.5%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.5%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+15.4%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+19.8%
ממוצע הקרנות: +16.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: אביעד פקדוןאגחה, ספיר פקדון אגחה, ממשל שקלית 0327
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪119,762. זה ₪11,692 יותר מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪222 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
9%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
9%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪75
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪16
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪9
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.12.2022: הלוואה לגורם 197. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1אביעד פקדוןאגחהאג"ח חברה · ישראל · אביעד פיקדונות₪8,3938.39%
- 2ספיר פקדון אגחהאג"ח חברה · ישראל · ספיר פקדונות₪7,2017.20%
- 3ממשל שקלית 0327אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,9435.94%
- 4הראל פיקד אגח האג"ח חברה · ישראל · הראל פיקדון סחיר₪5,9415.94%
- 5מגדל הון אגח זאג"ח חברה · ישראל · מגדל ביטוח גיוס הון₪5,3385.34%
- 6פאי ריבית אגח גאג"ח חברה · ישראל · פאי ריביות₪5,2475.25%
- 7דניאל פק אגח גאג"ח חברה · ישראל · דניאל פקדונות₪5,1775.18%
- 8מ.ק.מ 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,1395.14%
- 9מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,9234.92%
- 10נע"מ רוטשטייןחוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · רוטשטיין₪3,5273.53%
- 11נע"מ אזורים בניןחוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · אזורים בניין₪3,5073.51%
- 12פאי פלוס אגח אאג"ח חברה · ישראל · פאי פלוס פיקדונות₪2,9492.95%
- 13הראל ריב אגח ואג"ח חברה · ישראל · הראל ריביות ופיקדונות₪2,9342.93%
- 14גלעד פקדון אגחגאג"ח חברה · ישראל · גלעד פקדונות₪2,8182.82%
- 15מרב פקדון אגח האג"ח חברה · ישראל · מרב פקדונות₪2,6322.63%
מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
- אג"ח ממשלתי: הוצהר 15%, מותר בין 10% ל-20%, בסוף 2025: 10.1%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 83%, מותר בין 77% ל-89%, בסוף 2025: 88.5%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 2%
- מזומן: הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-7%, בסוף 2025: 1.4%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.04% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- אג"ח ממשלתי: מק"מ
- אג"ח קונצרני: All Bond - ריבית משתנה
- מזומן: ריבית בנק ישראל
מקור: כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "כספי (שקלי)". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.77%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(8 קרנות · הקרן הזו: מקום 1 מתוך 8)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | כלל פוליסת חיסכון כספי (שקלי)הקרן הזו | 0.27% | 4.52% | 15.40% | 19.76% | |
| 2 | 0.07% | 4.15% | 15.31% | 8.07% | ||
| 3 | 0.25% | 4.24% | 13.88% | 16.63% | ||
| 4 | 0.32% | 4.25% | 13.78% | 17.06% | ||
| 5 | 0.29% | 4.08% | 13.71% | 17.09% | ||
| 6 | 0.33% | 4.14% | 13.56% | 16.89% | ||
| 7 | 0.28% | 3.96% | 13.47% | 16.31% | ||
| 8 | 0.27% | 4.01% | 13.19% | 16.10% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.26% | 4.17% | 14.04% | 15.99% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 1 מתוך 8 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של 1.64 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך כלל פוליסת חיסכון כספי משתווה לאיילון פוליסת חיסכון כספי בתשואה?
במסלול כספי, איילון פוליסת חיסכון כספי רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.31%), לעומת 15.40% בכלל פוליסת חיסכון כספי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בכלל פוליסת חיסכון כספי?
בממוצע של כל החוסכים בכלל פוליסת חיסכון כספי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.77% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לכלל פוליסת חיסכון כספי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לכלל פוליסת חיסכון כספי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם כלל פוליסת חיסכון כספי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פוליסת חיסכון כספי משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.