מגדל פוליסת חיסכון כספי (שקלי)
פוליסת חיסכון · כספי · מגדל · מספר קרן 1955 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪116,630
המקום ה-5 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.1%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.2%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+13.9%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+16.6%
ממוצע הקרנות: +16.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: ממשל שקלית 0927, ממשל משתנה 1130, ממשל שקלית 0728
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪116,634. זה ₪3,127 פחות מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪496 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪46
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪37
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪10
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שקלית 0927אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7,2297.23%
- 2ממשל משתנה 1130אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,5126.51%
- 3ממשל שקלית 0728אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,0205.02%
- 4מ.ק.מ. 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,9264.93%
- 5מ.ק.מ. 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,4184.42%
- 6קסם ETF תלבונד ש 1 3קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,2094.21%
- 7הראל מחקה תלבונד שקלי 1 3קרן נאמנות · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,7363.74%
- 8דיסק מנ מסחרי 8אג"ח חברה · ישראל · בנק דיסקונט לישראל₪3,6053.60%
- 9מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,9812.98%
- 10מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,7962.80%
- 11קסם ETF תלבונד צ 1 3קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪2,5712.57%
- 12מז טפ הנ אגח 63אג"ח חברה · ישראל · מזרחי טפחות חברה להנפקות₪2,5482.55%
- 13לאומי אגח 184אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪2,0642.06%
- 14מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9501.95%
- 15סלקום אגח יבאג"ח חברה · ישראל · סלקום ישראל₪1,9331.93%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
- חוב ממשלתי סחיר: הוצהר 45%, מותר בין 40% ל-50%, בסוף 2025: 71.7%
- אשראי: הוצהר 49%, מותר בין 43% ל-55%, בסוף 2025: 24.4%
- אחר (במונחי שווי ללא מזומן): הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר לא צוין, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.02% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- חוב ממשלתי סחיר: תל גוב מק"מ - 100%
- אשראי: ALL-Bond משתנה
מקור: מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מגדל מסלול כספי (שקלי)". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.10%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(8 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 8)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.27% | 4.52% | 15.40% | 19.76% | ||
| 2 | 0.07% | 4.15% | 15.31% | 8.07% | ||
| 3 | מגדל פוליסת חיסכון כספי (שקלי)הקרן הזו | 0.25% | 4.24% | 13.88% | 16.63% | |
| 4 | 0.32% | 4.25% | 13.78% | 17.06% | ||
| 5 | 0.29% | 4.08% | 13.71% | 17.09% | ||
| 6 | 0.33% | 4.14% | 13.56% | 16.89% | ||
| 7 | 0.28% | 3.96% | 13.47% | 16.31% | ||
| 8 | 0.27% | 4.01% | 13.19% | 16.10% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.26% | 4.17% | 14.04% | 15.99% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
הקרן עלתה מהמקום ה-5 (5 שנים) למקום ה-3 (3 שנים) במסלול.
מקום 3 מתוך 8 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של -0.09. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל פוליסת חיסכון כספי משתווה לכלל פוליסת חיסכון כספי בתשואה?
במסלול כספי, כלל פוליסת חיסכון כספי רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.40%), לעומת 13.88% במגדל פוליסת חיסכון כספי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל פוליסת חיסכון כספי?
בממוצע של כל החוסכים במגדל פוליסת חיסכון כספי, דמי הניהול מהחיסכון הם 1.10% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל פוליסת חיסכון כספי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל פוליסת חיסכון כספי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל פוליסת חיסכון כספי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל פוליסת חיסכון כספי משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.