טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.29% | 4.96% | 15.47% | 17.15% | ||
| 2 | -0.12% | 4.39% | 14.56% | 6.52% | ||
| 3 | 0.27% | 4.40% | 13.99% | 14.86% | ||
| 4 | 0.33% | 4.29% | 13.84% | 14.17% | ||
| 5 | 0.14% | 4.49% | 13.73% | 14.06% | ||
| 6 | 0.19% | 4.19% | 13.70% | 14.55% | ||
| 7 | 0.09% | 4.36% | 13.50% | 14.62% | ||
| 8 | 0.15% | 4.18% | 13.37% | 13.83% | ||
| 9 | כלל-שקליהקרן הזו | 0.45% | - | -2.35% | 2.47% | |
| 10 | 0.86% | - | -10.97% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.27% | 4.41% | 9.88% | 12.47% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן את הקרן ביחס לתיק שלכם. ללא עלות, ללא התחייבות.
כלל חברה לביטוח בע"מ מובילה את מסלול כספי בתשואה ל-3 שנים (15.47%) לעומת -2.35% בכלל-שקלי. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בכלל-שקלי הם 3.79% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר לכלל-שקלי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל-שקלי משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.