הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס אג"ח עד 25% מניות
פוליסת חיסכון · אג"ח + עד 25% מניות · הפניקס · מספר קרן 104 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪127,600
המקום ה-2 מתוך 5 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.9%
ממוצע הקרנות: +2.9%
12 חודשים
+6.2%
ממוצע הקרנות: +4.9%
3 שנים
+29.1%
ממוצע הקרנות: +26.3%
5 שנים
+27.6%
ממוצע הקרנות: +23.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
17% בחו"ל · 24% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 1131, ממשלתי צמוד 0529, ממשל שקלית 335
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס אקסלנס הפכו ל-₪127,597. זה ₪2,646 יותר מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪161 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
17%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
24%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
2%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪41
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪33
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪14
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪10
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,3516.35%
- 2ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,9975.00%
- 3ממשל שקלית 335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,5814.58%
- 4ממשל שקלית 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,5643.56%
- 5ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,3393.34%
- 6ממשל שקלית 330אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,2143.21%
- 7הראל Htf ת"א 90קרן נאמנות · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,0723.07%
- 8ממשלתי שקלי 0229אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,6122.61%
- 9פועלים אגח 102אג"ח חברה · ישראל · בנק הפועלים₪1,5181.52%
- 10ISRAEL 6.5% 11/31אג"ח מדינה · חו"ל · מדינת ישראל₪1,3961.40%
- 11חשמל אגח 31אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪1,0821.08%
- 12אדמה אג"ח ב (מכתשים אגן)אג"ח חברה · ישראל · אדמה פתרונות לחקלאות₪1,0571.06%
- 13ALPHABET INC-CL Aמניה · חו"ל · Alphabet Inc₪1,0501.05%
- 14ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0001.00%
- 15ממשל שקלית 0731אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9850.99%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.99%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 10)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.60% | 8.07% | 31.46% | 24.95% | ||
| 2 | -0.21% | 6.47% | 29.31% | 27.75% | ||
| 3 | 0.12% | 6.23% | 29.06% | 27.60% | ||
| 4 | -0.44% | 5.53% | 25.63% | 23.86% | ||
| 5 | -0.06% | 3.47% | 16.15% | 15.31% | ||
| 6 | -0.17% | 6.99% | - | - | ||
| 7 | -0.05% | 6.68% | - | - | ||
| 8 | -0.30% | 6.43% | - | - | ||
| 9 | -0.84% | 6.39% | - | - | ||
| 10 | -0.53% | -7.32% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.31% | 4.89% | 26.32% | 23.89% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח + עד 25% מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 3 מתוך 5 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס משתווה לאיילון פוליסת חיסכון אג"ח בתשואה?
במסלול אג"ח + עד 25% מניות, איילון פוליסת חיסכון אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (31.46%), לעומת 29.06% בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.99% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.