הפניקס פוליסת חיסכון אשראי ואג"ח
פוליסת חיסכון · אשראי ואג"ח · הפניקס · מספר קרן 47 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪114,840
המקום ה-4 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+1.8%
ממוצע הקרנות: +2.5%
12 חודשים
+3.0%
ממוצע הקרנות: +3.7%
3 שנים
+16.8%
ממוצע הקרנות: +17.9%
5 שנים
+14.8%
ממוצע הקרנות: +14.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
23% בחו"ל · 1% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0529, ממשל שקלית 0142, ממשל צמודה 1033
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס אשראי ואג"ח הפכו ל-₪114,837. זה ₪6,532 פחות מאשר בהפניקס אקסלנס תיק מנוהל אג"ח 2.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪2.1 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
23%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
1%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
8%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
5%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪59
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪32
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪2
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪1
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: שכד מראש פטרה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪19 מיליון (כ-0.9% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 7 נכסים, 0.1%
- רמת החיילדבורה הנביאה 126, תל אביב · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.05%
- קניון רנניםהמלאכה 2, רעננה · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.03%
- בית פריסקיילאריה שנקר 1, הרצליה פיתוח · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.02%
- ריטליקסהדפנה 9, רעננה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.01%
- קניון סביוניםדרך משה דיין 3, יהוד · מסחר · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
- פטרהיוסף ספיר 14, נתניה · משרדים · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
- חניון בית נחזבוטינסקי 155, רמת גן · חניון · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- SPROTT PRIVATE RESOURCE LENDING₪2 מיליון
- Silverstein (SCP)₪1 מיליון
- Nuveen Energy Transition Enhanced Credit Fund II₪1 מיליון
- TDL VI₪1 מיליון
- VCOP₪953 אלף
- Clareant European Direct Lending Fund II SCSp₪893 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,7635.76%
- 2ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,8214.82%
- 3ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,6473.65%
- 4ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,6153.61%
- 5ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,1333.13%
- 6ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,7692.77%
- 7ממשל שקלית 335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1962.20%
- 8מקורות אגח 11אג"ח חברה · ישראל · מקורות חברת מים₪1,6031.60%
- 9ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4421.44%
- 10לאומי אגח 187אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,2551.25%
- 11מקורות אגח 8 4.10% צמוד 14.07.48חוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מקורות חברת מים₪1,1441.14%
- 12חשמל אגח 35אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪1,1441.14%
- 13חשמל אגח 34אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪1,1141.11%
- 14דיסק מנ אגח יזאג"ח חברה · ישראל · בנק דיסקונט לישראל₪9640.96%
- 15מז טפ הנפק 46אג"ח חברה · ישראל · מזרחי טפחות חברה להנפקות₪8390.84%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.80%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 10)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.06% | 5.34% | 24.04% | 21.37% | ||
| 2 | -0.48% | 4.39% | 18.48% | 16.45% | ||
| 3 | -0.19% | 3.94% | 18.46% | 17.45% | ||
| 4 | -0.29% | 4.16% | 17.80% | - | ||
| 5 | -0.87% | 3.72% | 17.04% | 11.68% | ||
| 6 | הפניקס פוליסת חיסכון אשראי ואג"חהקרן הזו | -0.70% | 3.01% | 16.78% | 14.84% | |
| 7 | -0.45% | 3.61% | 16.53% | 13.14% | ||
| 8 | -1.01% | 3.15% | 16.11% | 12.38% | ||
| 9 | -0.54% | 3.84% | 15.64% | 11.49% | ||
| 10 | 0.30% | 1.65% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.43% | 3.68% | 17.88% | 14.85% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 6 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.03. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון אשראי משתווה להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס בתשואה?
במסלול אשראי ואג"ח, הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (24.04%), לעומת 16.78% בהפניקס פוליסת חיסכון אשראי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון אשראי?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון אשראי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.80% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון אשראי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון אשראי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון אשראי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון אשראי משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.