הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדים אג"ח עד 25% מניות
פוליסת חיסכון · אג"ח + עד 25% מניות · הפניקס · מספר קרן 15275 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪92,677
המקום ה-10 מתוך 10 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
−5.2%
ממוצע הקרנות: +2.9%
12 חודשים
−7.3%
ממוצע הקרנות: +4.9%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +26.3%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +23.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
99% בחו"ל · 12% במניות
הגדולות: SPDR Bloomberg Emerging Market, iShares iBoxx USD High Yield C, iShares iBoxx USD Investment G
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס עוקב מדדים הפכו ל-₪91,796. זה ₪34,046 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪117 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
99%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
12%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-0.9%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
82%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪82
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪19
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪0
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪1 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 12%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1SPDR Bloomberg Emerging Marketקרן סל · חו"ל · SPDR₪6,4486.45%
- 2iShares iBoxx USD High Yield Cקרן סל · חו"ל · iShares₪4,2264.23%
- 3iShares iBoxx USD Investment Gקרן סל · חו"ל · BlackRock Inc USA₪3,7823.78%
- 4Invesco USD AT1 CoCo Bond UCITקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1,6101.61%
- 5SDJ600 GYקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪8800.88%
- 6Amundi Core Nasdaq-100 Swap UCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪8340.83%
- 7Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪3490.35%
- 8NEXT FUNDS TOPIX Exchange Tradקרן סל · חו"ל · NOMURA ASSET MANAGEMENT₪3000.30%
- 9B 0 08/06/26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪1310.13%
- 10Amundi Core MSCI Emerging Markקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1300.13%
- 11iShares USD High Yield Corp Boקרן סל · חו"ל · iShares₪0פחות מ-0.01%
- 12אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
- 13הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · לא סחיר₪00.00%
- 14מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
- 15נדל"ן (הדוח לא מפרט שם)נדל"ן · לא סחיר₪00.00%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.83%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.60% | 8.07% | 31.46% | 24.95% | ||
| 2 | -0.21% | 6.47% | 29.31% | 27.75% | ||
| 3 | 0.12% | 6.23% | 29.06% | 27.60% | ||
| 4 | -0.44% | 5.53% | 25.63% | 23.86% | ||
| 5 | -0.06% | 3.47% | 16.15% | 15.31% | ||
| 6 | -0.17% | 6.99% | - | - | ||
| 7 | -0.05% | 6.68% | - | - | ||
| 8 | -0.30% | 6.43% | - | - | ||
| 9 | -0.84% | 6.39% | - | - | ||
| 10 | -0.53% | -7.32% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.31% | 4.89% | 26.32% | 23.89% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח + עד 25% מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון עוקב משתווה לאיילון פוליסת חיסכון אג"ח בתשואה?
במסלול אג"ח + עד 25% מניות, איילון פוליסת חיסכון אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (31.46%), לעומת - בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.83% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון עוקב משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.