הראל השתלמות עוקב מדדים אג"ח עד 25% מניות
קרן השתלמות · עוקב אג"ח · הראל · מספר קרן 15299 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪106,436
המקום ה-1 מתוך 7 קרנות השתלמות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.0%
ממוצע הקרנות: −2.3%
12 חודשים
+6.4%
ממוצע הקרנות: −3.0%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +23.8%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +18.5%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
19% בחו"ל · 23% במניות
הגדולות: מור סל תל בונד מאגר, תכלית סל תל בונד מאגר, מגדל MTF סל תל גוב-שקלי 5+
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהראל מדדים עד 25% מניות הפכו ל-₪118,977. כמעט אותו דבר כמו במנורה מבטחים.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הראל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪39 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
19%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
23%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.0%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
2%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪98
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מור סל תל בונד מאגרקרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪17,90817.91%
- 2תכלית סל תל בונד מאגרקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪14,46414.46%
- 3מגדל MTF סל תל גוב-שקלי 5+קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪10,44610.45%
- 4מגדל MTF סל תל גוב – כלליקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪8,2818.28%
- 5קסם סל אגח ממשלתי כלליקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪5,3615.36%
- 6קסם ETF תל גוב-צמודותקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪5,2865.29%
- 7קסם תל בונד מאגרקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪5,1495.15%
- 8מור סל S&P500קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪5,0865.09%
- 9קסם ETF שקליות ריבית קבועה ממשלתיותקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,1064.11%
- 10אי בי אי סל MSCI AC Worldקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪3,6673.67%
- 11מגדל MTF סל ת"א 125קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪2,9422.94%
- 12תכלית סל MSCI AC World מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,8292.83%
- 13קסם סל תא 125קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪2,5132.51%
- 14ISH BROAD USD HY CORP USD Dקרן סל · חו"ל · iShares Broad USD High Yield C₪1,9351.94%
- 15ISHR IBX USD INVGD CB ETF-UIקרן סל · חו"ל · BlackRock Inc USA₪1,9151.91%
מקור: הראל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות סחירות (כולל קרנות סל, קרנות נאמנות ונגזרים): הוצהר 25%, מותר בין 19% ל-25%, בסוף 2025: 24.6%, היום: 22.7%
- אג"ח ממשלתי ומזומן בנטרול חשיפות בנגזרים: הוצהר 32%, מותר בין 27% ל-37%, בסוף 2025: 27.0%
- אג"ח קונצרני (ארץ חו"ל הלוואות עמיתים): הוצהר 43%, מותר בין 37% ל-49%, בסוף 2025: 48.5%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 13%, מותר בין 7% ל-19%, בסוף 2025: 12.0%, היום: 11.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.20% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות סחירות (כולל קרנות סל, קרנות נאמנות ונגזרים): ת"א 125 - 40% MSCI AC - 35% S&P 500 Net TR - 25%
- אג"ח ממשלתי ומזומן בנטרול חשיפות בנגזרים: תל גוב כללי - 28% מק"מ - 5% תל גוב שקלי 5+ - 44% תל גוב צמוד - 19% תל גוב שקלי - 4%
- אג"ח קונצרני (ארץ חו"ל הלוואות עמיתים): תל בונד מאגר - 90% iBoxx USD Liquid Investment Gr - 4% ICE BofA US Corporate Index - 6%
מקור: הראל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "השתלמות עוקב מדדים אגח עם מנ 25% מני". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.47%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(7 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.26% | 5.51% | 23.84% | 18.52% | ||
| 2 | -0.31% | 6.44% | - | - | ||
| 3 | 0.16% | -4.23% | - | - | ||
| 4 | 0.12% | -4.99% | - | - | ||
| 5 | -0.25% | -7.56% | - | - | ||
| 6 | -0.06% | -7.91% | - | - | ||
| 7 | -0.43% | -8.41% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.15% | -3.02% | 23.84% | 18.52% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב אג"ח · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הראל השתלמות עוקב מדדים משתווה למנורה מבטחים השתלמות עוקב בתשואה?
במסלול עוקב אג"ח, מנורה מבטחים השתלמות עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (23.84%), לעומת - בהראל השתלמות עוקב מדדים. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהראל השתלמות עוקב מדדים?
בממוצע של כל החוסכים בהראל השתלמות עוקב מדדים, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.47% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להראל השתלמות עוקב מדדים? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להראל השתלמות עוקב מדדים נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הראל השתלמות עוקב מדדים מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הראל השתלמות עוקב מדדים משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי אג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.