טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -1.27% | 9.16% | 23.46% | 18.42% | ||
| 2 | -1.66% | 9.30% | - | - | ||
| 3 | -1.03% | -7.60% | - | - | ||
| 4 | -1.60% | -7.94% | - | - | ||
| 5 | -0.70% | -9.53% | - | - | ||
| 6 | -0.01% | -9.60% | - | - | ||
| 7 | -0.09% | -9.92% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.91% | -3.73% | 23.46% | 18.42% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב אג"ח · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
זוהי אחת הקרנות המובילות במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן אם היא מתאימה לתיק שלכם וילווה בתהליך המעבר. ללא עלות, ללא התחייבות.
מגדל השתלמות עוקב מדדי מובילה את מסלול עוקב אג"ח בתשואה ל-3 שנים (-) לעומת 23.46% במנורה מבטחים השתלמות עוקב. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים במנורה מבטחים השתלמות עוקב הם 0.54% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר למנורה מבטחים השתלמות עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מנורה מבטחים השתלמות עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי אג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.