מיטב השתלמות עוקב מדדי אג"ח עד 25% מניות
קרן השתלמות · עוקב אג"ח · מיטב · מספר קרן 15357 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪95,011
המקום ה-4 מתוך 7 קרנות השתלמות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
−3.2%
ממוצע הקרנות: −2.3%
12 חודשים
−5.0%
ממוצע הקרנות: −3.0%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +23.8%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +18.5%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% בחו"ל · 23% במניות
הגדולות: USA Bonds Notes 1.875% 15feb2032 USD, ISHARES USD CORPORATE BOND, Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF
כמה היה גדל ₪100,000
מיוני 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪92,686. זה ₪27,165 פחות מאשר במנורה מבטחים.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪44 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
100%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
23%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
3%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪74
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪23
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1USA Bonds Notes 1.875% 15feb2032 USDאג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪23,19923.20%
- 2ISHARES USD CORPORATE BONDקרן סל · חו"ל · iShares USD Corp Bond UCITS ET₪19,28219.28%
- 3Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETFקרן סל · חו"ל · Deutsche Bank/Germany₪12,83012.83%
- 4SPDR Bloomberg Euro Corporate Bond UCITS ETFקרן סל · חו"ל · SPDR Bloomberg Euro Corporate₪9,9209.92%
- 5קסם iBoxx US Liquidקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪9,3559.36%
- 6הראל סל (4D) S 50קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,9514.95%
- 7הראל סל NDX 100קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,2684.27%
- 8קסם S 500 (4D) ETFקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,0204.02%
- 9Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond ETFקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪3,8153.81%
- 10מור סל (4A)י NASDAQקרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪2,7932.79%
- 11קסם MSCI AC WORLD (Dקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪1,6451.65%
- 12אי.בי.אי סל MSCI ACקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪9160.92%
- 13אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
- 14הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · לא סחיר₪00.00%
- 15מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.07% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪67 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.58% מהחיסכון). כ-23% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 19%, מותר בין 13% ל-25%, בסוף 2025: 23.1%, היום: 22.6%
אג"ח ממשלתי · יחד 20%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- ממשלתי זר: הוצהר 20%, מותר בין 15% ל-25%, בסוף 2025: 17.5%
- קונצרני סחיר: הוצהר 56%, מותר בין 50% ל-62%, בסוף 2025: 57.8%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 98%, מותר בין 92% ל-104%, בסוף 2025: 100.8%, היום: 98.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.07% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: sp 500 -40% Nasdaq 100-30% MSCI World AC -30%
- ממשלתי זר: U.S. 5 Year Treasury
- קונצרני סחיר: US IG - IBOXIG-52% EU IG - LECPTREU-18% US HY - BOXHY-22% EU HY -IBOXXMJA-8%
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מיטב השתלמות עוקב מדדי אגח עם מניות (עד 25% מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.58%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(7 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.26% | 5.51% | 23.84% | 18.52% | ||
| 2 | -0.31% | 6.44% | - | - | ||
| 3 | 0.16% | -4.23% | - | - | ||
| 4 | 0.12% | -4.99% | - | - | ||
| 5 | -0.25% | -7.56% | - | - | ||
| 6 | -0.06% | -7.91% | - | - | ||
| 7 | -0.43% | -8.41% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.15% | -3.02% | 23.84% | 18.52% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב אג"ח · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב השתלמות עוקב מדדי משתווה למנורה מבטחים השתלמות עוקב בתשואה?
במסלול עוקב אג"ח, מנורה מבטחים השתלמות עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (23.84%), לעומת - במיטב השתלמות עוקב מדדי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במיטב השתלמות עוקב מדדי?
בממוצע של כל החוסכים במיטב השתלמות עוקב מדדי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.58% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למיטב השתלמות עוקב מדדי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב השתלמות עוקב מדדי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב השתלמות עוקב מדדי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב השתלמות עוקב מדדי משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי אג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.